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  • Foto del escritorAlejandra Garza

Fraude de Identidades Sintéticas: ¿Qué son y cómo prevenirlas?

Esta nueva forma de hacer fraude es más compleja, longeva y difícil de identificar. Descubre qué es y cómo proteger tu empresa de este crimen.

Una persona conformado por varias caras y datos

Con la evolución constante del uso de tecnología los datos personales de las personas están más expuestos que antes. Esta vulnerabilidad de información le da paso a un tipo de fraude nuevo, el cual se ha promulgado en los últimos años. Estos son los fraudes de identidad sintética.



¿Pero qué es este tipo de fraude?

El fraude de Identidades Sintéticas es una forma de fraude donde los datos de una persona son robados y manipulados para crear una identidad falsa con la que pueden cometer crímenes crediticios, entre otros. En este tipo de fraude, los delincuentes utilizan información personal de diferentes personas, como nombres, direcciones, números de seguridad social, fechas de nacimiento, etc. para crear una identidad falsa que no pertenece a ninguna persona real. Es un crimen sofisticado de larga duración, usualmente hecho por grupos de trabajo buscando tener la mayor ganancia con el perfil ficticio por la duración más larga que puedan mantener la identidad ficticia a flote.


Existen diferentes tipos de identidades sintéticas: manipulada, mezclada y fabricada.

  • Manipulada: utilización información y documentación real junto con datos inventados.

  • Mezclada: utilización información real de múltiples personas o fuentes

  • Fabricada: datos inventados, usualmente aleatorios, que pueden parecer verdaderos y entran en el rango correcto.


¿Por qué es tan peligroso?

La información usualmente es conseguida de bases de datos en el mercado negro, los cuales venden los datos personales de manera ilegal. Aunque los casos varían por país, puesto a que son diferentes los elementos de datos de información personal que difieren. Por ejemplo en Estados Unidos mucha de la información es pública, pero pueden hacer casi todos los trámites con el número de seguridad social y un nombre completo. Esto lo vuelve un riesgo mayor al momento de intentar identificar la identidad ficticia.


Además la víctima principal usualmente no es consciente del robo de sus documentos o información, así que no puede alertar a las empresas que lleguen a ser las víctimas del fraude con los mismos datos. En una empresa la mejor forma de combatir este crimen es con la prevención y detección de identidades suplantadas desde su origen. Por ejemplo en el sector financiero, el cual es uno de los sectores que más sufre de este crimen. La empresa es la que necesita prevenir el fraude y sin una víctima específica, resulta difícil para una empresa detectarlo si ya ha entrado al sistema o abierto una cuenta. Pueden crear cargos, pedir créditos y luego desaparecer sin manera de contactarlos ya que la información proporcionada nunca fue real.



¿Cómo prevenirlo?

La mejor manera de combatir los fraudes de identidad sintética es previniendo la creación de perfiles falsos. Se puede lograr lo anterior con procesos de verificación de identidad; como lo son verificación KYC, background checks, procesos de Onboarding y “life checks” al momento de hacer aperturas de cuentas. De esta manera los documentos modificados pueden ser identificados y la personas que están tratando de perjudicar no sea afectada.


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